منصة الرقابة الرقمية لقطاع التأمين

المصدر بالعربية:  ESCWA-OECD Case Study - UAE Digital Insurance Supervisory Platform

أُطلق مشروع إنشاء المنصة الإشرافية الرقمية بهدف دعم نشاط هيئة التأمين في مراقبة أعمال قطاع التأمين بكفاءة وفعالية. ومن خلال هذه المنصة، تتطلّع الهيئة إلى الانتقال إلى عهدٍ جديد من استشراف المستقبل في هذا المجال من خلال الاستخدام الملائم للتكنولوجيا الحديثة وفقاً لأفضل الممارسات العالمية. ويُعد هذا المشروع من أهم المشاريع في مجال الرقابة على التأمين على مستوى العالم وخريطة طريق لتحويل قطاع التأمين إلى قطاع رقمي في الإمارات العربية المتحدة.

التنفيذ: 2019

المساهمون

أطلقت هيئة التأمين المنصة الإشرافية الرقمية بالتعاون مع شركة مايكروسوفت.

الهدف

يهدف هذا المشروع إلى الاستمرارية في تطوير عملية الإشراف والرقابة على كل الجهات العاملة في قطاع التأمين، والحفاظ على الاستقرار المالي فيه وخدمة الاقتصاد الوطني، وذلك من خلال تسخير التكنولوجيا الحديثة لخدمة هذا القطاع وتحويله إلى قطاع رقمي ذكي.

الوظائف

يقوم هذا المشروع على الترابط والتكامل مع الأنظمة الداخلية والجهات المعنية ويستخدم تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات عالية الجودة.  وتعتمد المنصة على أربعة عناصر رئيسية هي التشريعات الصادرة لرقابة الشركات والمهن، والتقارير المالية اللازمة، ومكافحة الجرائم المالية وغسل الأموال، والحوكمة. كما تتيح المنصة إمكانية تبادل البيانات بطريقة آمنة وسرية، وتضمن متابعة سير العمل وتنسيق التواصل بين الهيئة وشركات التأمين.

المستفيدون

• موظفو هيئة التأمين وشركات التأمين.
• مدققو الحسابات وخبراء رياضيات التأمين.
• وزارة الصحة والهيئات الصحية.
• وزارة الداخلية.
• القيادات العامة للشرطة.

النتائج

• المساهمة في التحول الرقمي لقطاع التأمين.
• تقديم خدمات وفقاً لأفضل معايير الجودة.
• استخدام تقنية ذكاء الأعمال في اتخاذ القرارات.
• توفير لوحات معلومات تقدم بيانات تحليلية وتفصيلية ومؤشرات وإيضاحات محددة.
• الإشراف المتكامل على قطاع التأمين بمختلف فئاته وجوانبه ومكافحة غسل الأموال والامتثال وإدارة المخاطر.
• تحقيق الكفاءة في إعداد التقارير حول قطاع التأمين من خلال التنسيق مع أنظمة الجهات الرقابية التي تشرف على القطاع المالي.

التحديات

• طول المدة اللازمة لتنفيذ المشروع بسبب الأوضاع التي يواجهها قطاع التأمين.
• عدم جهوزية البنية التحتية والإلكترونية لبعض شركات التأمين لربط إداراتهم بالمنصة.
• التعقيدات في النماذج المالية ونماذج الملاءة المالية لشركات التأمين.

الروابط

الخدمات الذكية لهيئة التأمين في الإمارات العربية المتحدة